27.04.15

МДМ Банк: прибыль до налогообложения 829 млн руб. за 2014 год по МСФО

ОАО "МДМ-Банк"МДМ Банк опубликовал аудированную консолидированную отчетность по МСФО за 2014 год.

При соотношении год к году банк достиг значительного улучшения финансовых показателей, подтвердив успешность завершения реструктуризации баланса и показав прибыль, несмотря на непростую экономическую ситуацию.

  • Прибыль до налогообложения за 2014 г. составила 829 млн руб. по сравнению с убытком в 14,8 млрд руб. по итогам 2013 г.
  • Чистая прибыль за 2014 г. составила 521 млн руб. по сравнению с чистым убытком 13,3 млрд руб. в 2013 г.

Взвешенный рост активов

Рост общих активов банка за 2014 г. составил 23% (329 млрд руб. на конец 2014 г.). Рост общего чистого кредитного портфеля составил 16% (181 млрд руб. на конец 2014 г.) При этом основной акцент был сделан на кредитовании крупных корпоративных клиентов как более устойчивого сегмента в условиях ухудшения экономической ситуации. Корпоративный кредитный портфель вырос примерно на 23% при соотношении год к году. Во втором полугодии 2014 года в целях контроля кредитных рисков было ограничено кредитование розничного направления, а также малого и среднего бизнеса, что привело к незначительному сокращению кредитных портфелей данных направлений во втором полугодии.

Сохранение устойчивых позиций по фондированию и ликвидности, несмотря на значительную рыночную волатильность

  • Общий объем клиентского фондирования в 2014 г. вырос на 25% (или на 45 млрд рублей), в том числе основной сегмент розничного фондирования вырос на 36% (на 41 млрд рублей), средства корпоративных клиентов выросли на 6% (на 4 млрд рублей).
  • Улучшение «гранулярности» клиентского фондирования: доля общего клиентского фондирования, относящаяся к розничным клиентам, выросла с 62% до 68%. При этом произошло дальнейшее снижение концентрации депозитов, и доля средств 20 крупнейших вкладчиков на конец 2014 г. снизилась до 13,9% с 16,3% на конец 2013 г.
  • Сохранение низкой зависимости от рыночного фондирования и устойчивой ликвидной позиции на более высоком уровне, чем у конкурентов: показатель соотношения чистых кредитов к депозитам составил 81%, доля ликвидных активов от общих активов на конец 2014 г. составила 32%.

Сбалансированная валютная структура активов и пассивов

Валютные активы и пассивы на конец 2014 г. составили примерно по 27–28% от общих активов и пассивов банка; доля валютных кредитов на конец 2014 г. составила порядка 24% (в розничном портфеле она незначительна), доля валютных клиентских средств составила 26%.

Проактивное управление проблемными кредитами остается одной из ключевых задач для менеджмента, особенно в условиях ухудшающейся макросреды

Общий показатель NPL при соотношении год к году вырос на 1,5 процентных пункта — до 12,4% на конец 2014 г., что связано с ухудшением макроэкономической ситуации и переоценкой валютных NPL. Тем не менее банк сохраняет консервативный подход к покрытию резервами: показатель покрытия NPL резервами на конец 2014 г. составил 145%. Вместе с усиленным мониторингом и превентивными мерами на предпроблемной стадии менеджмент в течение года реализовал ряд успешных сделок по реструктуризации и продаже проблемной заложенности.

Сохранение высокого качества капитала

Показатель достаточности общего капитала по МСФО/Базель I на конец 2014 г. составил 12.2%. Снижение показателей достаточности капитала по МСФО/Базель I в течение года произошло за счет совокупного влияния роста активов, взвешенных с учетом риска (+18% год к году), и сокращения капитала 2-го уровня в связи с отрицательной переоценкой финансовых активов банка, доступных для продажи, из-за волатильности рынка (преимущественно восстановлено в I квартале 2015 г.).

Несмотря на это, показатель достаточности капитала 1-го уровня по МСФО/Базель I на конец декабря 2014 г. составил 11,6% и является одним из самых высоких по группе сопоставимых банков. Показатель общей достаточности регулятивного капитала по ЦБ РФ составил 11,4%, что соответствует уровню, сопоставимому с показателями других сравнимых участников рынка, в то же время показатели достаточности базового капитала (Н 1.1) и капитала 1-го уровня (Н 1.2) являются одними из самых высоких по данной группе.

Достигнуто увеличение в объемах общего операционного и регулярного операционного доходов за счет существенного роста комиссионного дохода, несмотря на ухудшение операционной обстановки

  • Общий операционный доход за 2014 г. вырос на 2%, регулярный операционный доход при соотношении год к году вырос на 4% (16,6 млрд руб. и 14,7 млрд руб. соответственно).
  • Чистый комиссионный доход за 2014 г. при соотношении год к году вырос примерно на 25% (рост в IV кв. при соотношении квартал к кварталу составил 68%), преимущественно за счет почти 2,5-кратного роста комиссий по валютно-обменным операциям, а также 2-кратного роста комиссий по факторингу и 24%-ного роста комиссий по страхованию.
  • Доля чистого комиссионного дохода в общем операционном доходе выросла до 27% по сравнению с 22% за 2013 г.

Чистая процентная маржа банка показала незначительный прирост по сравнению с 2013 г., хотя оказалась под давлением в IV кв. 2014 г. в связи со значительным повышением ключевой ставки ЦБ

  • Чистая процентная маржа за 2014 г. составила 4,4% по сравнению с 4,3% за 2013 г.
  • Чистый процентный доход при соотношении год к году сократился на 3% (преимущественно за счет повышения стоимости фондирования).

Операционные расходы и показатель отношения расходов к доходам при соотношении год к году выросли, преимущественно за счет затрат на персонал

Совокупность следующих факторов привела к росту операционных расходов на 11,5% при соотношении год к году:

  • увеличение платежей по IT-проектам, выраженных в иностранной валюте;
  • выплаты по новым мотивационным программам фронт-офиса.

В целом операционные расходы, не связанные с персоналом, выросли лишь незначительно (+4%), несмотря на инфляцию 11,4% за 2014 г.

Показатель стоимости риска снизился почти в четыре раза после завершения реструктуризации баланса на консервативной основе в 2013 г.

  • Показатель стоимости риска за 2014 г. составил 2,2% по сравнению с 8,7% за 2013 г.

«Финансовые результаты за 2014 год показали, что завершение реструктуризации баланса на консервативной основе в 2013 году совместно с сильными позициями по фондированию и ликвидности сформировали устойчивую платформу, способную противостоять текущей макроэкономической ситуации и поддерживать взвешенную политику развития МДМ Банка, основанную на консервативном контроле рисков, — прокомментировал председатель Правления МДМ Банка Тимур Авдеенко. — Хотя у нас нет иллюзий, что 2015 год будет простым, мы подготовлены к преодолению тех сложностей, которые предстоят».

Источник:
ОАО "МДМ-Банк" 


Уральский банк реконструкции и развития (ПАО КБ «УБРиР») стал лауреатом конкурса «Элита фондового рынка» по итогам 2014 г., который ежегодно проводит Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР)
29.06.15
Теперь клиенты ВТБ24 могут получить кредит наличными в сумме до 3 млн рублей. Новое предложение распространяется на продукты «Быстрый» и «Крупный» и действует для всех клиентов банка
15.06.15
Регистрация по номеру банковской карты позволяет каждому владельцу дебетовой карты ВУЗ-банка самостоятельно зарегистрироваться в мобильном приложении LifeMobile и одномоментно получить доступ к интернет-банку eLife
08.06.15
Так, по результатам промежуточного исследования, проведённого банком, с момента внедрения кредита спрос на него увеличился втрое, а общий объём выдачи превысил 100 млн руб.
01.06.15
Банк ВТБ и Китайская Корпорация по Страхованию Экспортных Кредитов (SINOSURE) подписали соглашение по совместной работе в области развития торговли и инвестиционных проектов между Россией и Китаем
12.05.15
С уважением и наилучшими пожеланиями поздравление от коллектива портала Bank-RF.ru!
08.05.15
Живое общение, сеансы мозгового штурма и совместный поиск решений, мастер-классы по личному успеху и гармонии в жизни, полезные знания по вопросам развития бизнеса в текущей ситуации, - всё это сочетала в себе программа бизнес-слёта
07.05.15
Уральский банк реконструкции и развития (ПАО КБ «УБРиР») по многочисленным просьбам клиентов объявляет об увеличении денежного вознаграждения для участников акции «Приведи друга»
30.04.15
При соотношении год к году банк достиг значительного улучшения финансовых показателей, подтвердив успешность завершения реструктуризации баланса и показав прибыль
27.04.15
Никто не любит бумажную волокиту. Но, к сожалению, нам часто приходится сталкиваться с этим как в повседневной жизни, так и при запуске собственного дела
22.04.15
Интернет-банк Финансовой Группы Лайф для физлиц eLife по итогам 2014 года занял восьмое место в рейтинге эффективности российских интернет-банков, подготовленного аналитическим агентством Markswebb Rank & Report
20.04.15
Впереди длинные майские праздники, и уже пора задуматься, как использовать свободные деньги бизнеса для получения дополнительного дохода
15.04.15
При оценке номинантов учитывались финансовые результаты компании, рыночная доля, темпы роста бизнес-направлений, корпоративная стратегия и ряд других параметров
13.04.15
Randstad Award — это единственная награда в своей области, которая отражает реальные мнения людей: то, что они действительно думают о той или иной компании. Фокус исследования сделан на три основных момента...
08.04.15
ВТБ24 значительно упростил продуктовую линейку кредитных карт и унифицировал все тарифы по картам. Теперь для клиента доступны два базовых продукта: «Карманная карта ВТБ24» и
06.04.15
Сайт разработан
Студией Бурусова
Главная О проекте Реклама Контакты Карта сайта
© 2008-2013 Bank-RF.ru При использовании материалов гиперссылка на Bank-RF.ru обязательна.
2